1. Вступ

Політика протидії легалізації доходів, здобутих злочинних шляхом і «Знай свого клієнта» (далі – «AML / Політика KYC») призначена для запобігання і зниження можливих ризиків CryptoChicken бути залученим в будь-яку незаконну діяльність.

2. Мета внутрішнього регулювання

Сервіс CryptoChicken дотримується практик і заходів, в області протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML). Метою цих заходів є демонстрація того, що CryptoChicken ставиться серйозно до будь-яких спроб використовувати свій сервіс в незаконних цілях.

3. Застереження

Сервіс CryptoChicken застерігає користувачів від спроб використання сервісу CryptoChicken для легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для покупки заборонених товарів і послуг.

Сервіс CryptoChicken, його адміністрація, співробітники і власники домену не несуть відповідальності за неправомірне використання сервісу третіми особами, дії зловмисників і можливі збитки, пов’язані з використанням сервісу CryptoChicken.

4. Вимоги

Для запобігання операціям незаконного характеру сервіс CryptoChicken встановлює певні вимоги до всіх Заявок, які створюються Користувачем:

4.1. Відправником і одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна і та ж особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонені перекази на користь третіх осіб.

4.2 Всі контактні дані, що заносяться Користувачем до Заявки, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, повинні бути актуальними і повністю достовірними.

4.3 Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів, VPN, Tor або будь-яких інших анонімних підключень до Інтернету.

5. Процедури Верифікації

Одним з міжнародних стандартів запобігання незаконній діяльності є належна перевірка клієнтів (далі – Перевірка). З цією метою CryptoChicken впроваджує свої власні процедури перевірки в суворих стандартах протидії легалізації доходів, здобутих злочинних шляхом і процедуру «Знай свого клієнта».

5.1 Сервіс CryptoChicken може вимагати, щоб Користувач надав Сервісу CryptoChicken надійні, незалежні вихідні документи, дані або інформацію, для проходження верифікації та підтвердження джерел походження коштів. У числі необхідного можуть бути:

• Фотографія з паспортом, у розгорнутому вигляді, де чітко видно фотографію та ПІБ;
• Скан або фотографія паспорта (перша, друга сторінки та сторінка з пропискою в хорошій якості);
• Підтвердження джерел походження коштів (фото, скріншоти, виписки);
• Відео, на якому людина, що відправила кошти, з паспортом у руках у розгорнутому вигляді (де чітко видно фотографію, ПІБ), каже, що вона створила заявку ID (номер заявки) на обмінному пункті CryptoChicken, надіслані кошти є моїми особистими, і я несу повну юридичну відповідальність за дану криптовалюту, так само на відео необхідно згадати джерело походження коштів;
• Записати відео, зняте з платформи, звідки було відправлено кошти, на відео ми маємо побачити хеш, адресу відправника й одержувача, суму з тикером і дату здійснення транзакції. Тривалість відео має бути не менше 10 секунд.

5.2 У разі блокувань, через високий ризик або офіційного розслідування, кошти будуть утримані до моменту проходження верифікації або закінчення розслідування. Для таких цілей Сервіс CryptoChicken залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача для цілей дотримання Політики AML/KYC.

5.3 Сервіс Crypto Chicken зробить кроки для підтвердження автентичності документів та інформації, наданої Користувачами. Всі юридичні методи для подвійної перевірки ідентифікаційної інформації будуть використовуватися, і Сервіс CryptoChicken залишає за собою право розслідувати випадки певних Користувачів, особистості яких були визначені як небезпечні або підозрілі.

5.4 Сервіс CryptoChicken залишає за собою право перевіряти особу Користувача на постійній основі, особливо, коли його ідентифікаційна інформація була змінена або його діяльність здалася підозрілою (незвичайною для конкретного Користувача). Крім того, Сервіс CryptoChicken залишає за собою право запитувати у Користувачів актуальні документи, навіть якщо вони пройшли перевірку автентичності в минулому.

5.5 Інформація про ідентифікацію Користувача буде збиратися, зберігатися, спільно використовуватися і захищатися строго відповідно до Політики конфіденційності Сервісу CryptoChicken і відповідних правил.

5.6 Після підтвердження особи користувача Сервіс CryptoChicken може відмовитися від надання послуг Користувачеві в ситуації, коли послуги Сервісу CryptoChicken використовуються для ведення незаконної діяльності.

5.7 Користувачі, які мають намір використовувати платіжні картки з метою споживання послуг, повинні пройти перевірку картки відповідно до інструкцій, доступних на сайті CryptoChicken.

5.8 Сервіс CryptoChicken має нормативні вимоги щодо перевірки джерела фінансових коштів або криптовалюти, щоб знати, що джерела коштів, які Користувачі використовують для торгівлі, є законними.

5.9 Заявки старше 30 днів – архівуються. Для подальшої роботи з даними заявки та комунікацією між відділами обмінного пункту, залучаються додаткові ресурси. За такими заявками стягується комісія 10% від суми заявки.

6. Відповідальна Посадова Особа

Особою, відповідальною за дотримання норм AML, є особа, належним чином уповноважена Сервісом CryptoChicken, чий обов’язок полягає в забезпеченні ефективного впровадження та забезпечення дотримання політики AML/KYC.

6.1 Обов’язком такої посадової особи є контроль за всіма аспектами діяльності CryptoChicken з протидії легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом, включаючи відмивання грошей і фінансування тероризму, включаючи, але не обмежуючись нижченаведеними методами:

• збір ідентифікаційної інформації користувачів;
• створення та оновлення внутрішніх політик і процедур для завершення, розгляду, подання та зберігання всіх звітів і записів, які вимагаються згідно з застосовними законами та правилами;
• моніторинг транзакцій і дослідження будь-яких істотних відхилень від нормальної діяльності;
• впровадження системи управління записами для відповідного зберігання та пошуку документів, файлів, форм і журналів;
• регулярне оновлення оцінювання ризику;
• надання правоохоронним органам інформації, необхідної згідно з чинними законами та правилами.

6.2 Посадова особа, відповідальна за дотримання норм AML, має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які беруть участь у запобіганні відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншій незаконній діяльності.

7. Системні функції

Сервіс CryptoChicken виконує безліч завдань, пов’язаних із дотриманням норм, включно зі збором даних, фільтрацією, веденням записів, управлінням розслідуванням і звітністю. Системні функції включають:

• щоденна перевірка Користувачів на існування визнаних «чорних списків» (наприклад, OFAC), агрегування передач за кількома точками даних, розміщення користувачів у списках спостереження та відмови у наданні послуг, відкриття справ для розслідування там, де це необхідно, відправлення внутрішніх повідомлень та заповнення обов’язкових звітів, якщо це може бути застосовано;
• керування справами і документами.

8. Аналіз поведінки

Сервіс CryptoChicken перевіряє Користувачів не тільки шляхом перевірки їхньої особистості, але, що більш важливо, шляхом аналізу їхньої поведінки в транзакціях. Тому СервісСгурто покладається на аналіз даних як інструмент оцінки ризику та виявлення підозр.

9. Оцінки ризиків

CryptoChicken, відповідно до міжнародних вимог, застосовує практику, оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Застосовуючи практику оцінки ризику для боротьби з відмиванням грошей, CryptoChicken забезпечує порівнянність заходів щодо запобігання або зменшення відмивання грошей і фінансування тероризму з виявленими ризиками.

Дроблення коштів, створення декількох заявок (3 і більше) з одними реквізитами в короткий термін часу, може розцінюватися як підозріла активність. У такому разі може знадобитися верифікація користувача.

Сервіс CryptoChicken не взаємодіє з такими санкційними біржами, майданчиками, платформами: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Lazarus Group, Genesis Market, Hydra, ChipMixer, Shinbad, Commex, Aifory.pro, Grinex, Meer, Blender, Terminal Cash, SkyCrypto, FlashObmen, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Capitalist, Rapira, BitPapa та іншими.

10. Виконання перевірок клієнтів

При виникненні обґрунтованих підозр у адміністрації сервісу CryptoChicken в тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:

• призупинити виконання обмінної операції Користувача;
• запитувати у Користувача документи, що ідентифікують особистість;
• запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію і документи в разі здійснення ними підозрілих транзакцій;
• забезпечити, щоб повідомлення про підозрілий характер транзакцій передавалися належним правоохоронним органам через посадову особу, відповідальну за дотримання норм AML.

11. Конфіденційність

Сервіс CryptoChicken гарантує конфіденційність клієнта відповідно до політики конфіденційності сервісу.

11.1 Сервіс CryptoChicken і його співробітники зобов’язуються зберігати конфіденційність щодо будь-яких фактів, виявлених у зв’язку з будь-якою сумнівною угодою. Це зобов’язання також поширюється на користувачів Сервісу і на осіб третьої сторони, яким була передана інформація по угоді.

11.2 Покладене на працівників Сервісу CryptoChicken зобов’язання щодо забезпечення конфіденційності, залишається чинним після припинення їхньої роботи або будь-яких інших договірних відносин з Сервісом CryptoChicken, а також при переведенні таких співробітників на інше робоче місце. Розкриття такої інформації державним, правоохоронним органам та іншим суб’єктам у випадках, які визначені законом, не є порушенням зобов’язання конфіденційності.

11.3 Зобов’язання щодо забезпечення конфіденційності, за умови, що використання інформації, що розкривається, обмежується запобіганням легітимізації доходів від злочинів і фінансування тероризму, не може застосовуватися до розкриття інформації між фінансовими установами, які утворюють консолідовану групу, яка співпрацює з Сервісом CryptoChicken.

12. Висновок

У зв’язку з вищевикладеним, сервіс CryptoChicken не несе ніякої юридичної відповідальності за використання його в цілях легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг, але зобов’язується вжити всіх можливих і доступних заходів для запобігання спробам використання Сервісу CryptoChicken в цілях легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму або купівлі заборонених товарів і послуг.

Здійснюючи обмін, Користувач відповідно до пунктів діючих на CryptoChicken правил обміну погоджується з усіма умовами даних політик і зобов’язується їх виконувати.